节俭储蓄计划是针对军人和民间联邦雇员的退休储蓄计划。 TSP是一个递延税款，这意味着从账户中提取的资金从个人应纳税所得中扣除，并且基金中的资金在退休之前一直不需缴纳税款，通常在年龄59岁之后退休是一项重大的税收减免。
根据陆军少校。
约翰逊约翰逊，ARmed部队税务委员会的方向，更多的服务人员需要利用节俭储蓄计划，因为它是一个有吸引力的投资选择，为军人带来独特的好处。
约翰逊在接受美国军队新闻社采访时说，当然希望看到参与率上升，因为它的好处很大。 重要的是，每个人显然都是为了退休而储蓄的，如果你想要储蓄的话，你想放在首位的是退税或免税退休账户。
目前，TSP吸引了大约一半的军队参与。
他说，如果你不在TSP或另一个延期缴税账户中，那么每年该基金的收入都会被征税。 如果你仔细查看你整个40年的职业生涯，一般来说，你将通过贡献延迟纳税账户而不是纳税账户来获得数十万美元。
截至今年， 军人对TSP贡献的金额无限制。 当计划于2000年首次提供给服务员时，他们只能贡献其收入的5％。 现在唯一的限制是国内税收服务每年15,000美元的延迟缴税账户缴款限额。
部署的部队在TSP中有不同的限制。 根据约翰逊的说法，由于他们的收入是免税的，国税局对这一类别有单独的限制，他们每年可以贡献高达44,000美元。
约翰逊说，作为服务人员的另一个好处，陆军正在测试一项计划，在该计划中，该服务将士兵对TSP的贡献相匹配。 该计划仅适用于填补关键专业的新入围者。 陆军将匹配士兵对TSP贡献的5％的薪水; 他说，前3％的美元兑换美元，接下来的2％兑美元兑换50美分。
约翰逊说，即使对于一段时间内没有得到他们贡献的部队，TSP也是一个好主意。 该计划的一个主要好处是，账户费用非常低 - 约为平均私人共同基金的十分之一。 他说，私人部门将用于管理基金，购买股票和支付其他费用的资金直接交付给TSP服务人员的底线 。
他说，你很难击败TSP。
TSP不像储蓄账户，而且它所贡献的钱应该是人们不会很快需要的钱。 然而，TSP确实有一个贷款计划，用于首次购房等情况，参与者可以从自己的账户借钱，然后以市场利率支付。
离开军队后，服务人员不能继续为TSP做出贡献，除非他们从事联邦工作。 不过，他们可以将资金留在TSP中，并继续获得回报。 TSP中的资金也可以转入另一个IRA账户。
Servicemembers可以通过www.tsp.gov在线注册TSP。 该网站提供部队开始参与该计划并管理其帐户所需的所有工具。
以上信息由国防部提供