风险度量与评估的基本方法
风险资金
最原始但最保守的风险度量是投资或借出的资金总额。
最糟糕的结果是整个投资变得毫无价值或者借款人违约。 一个改进就是将概率引入到分析中，但通常需要一些不严格适用于精确测量的假设。 请参阅我们对蒙特卡罗模拟的解释。
证券交易员可以持有的头寸规模或贷款官员可以延伸到给定借款人的资金数量的局限性基本上是应用了相同的风险降低策略。
波动性和可变性
这些是公开交易证券和证券类别的常见风险度量。 根据过去的价格波动，可以开采历史数据以评估未来价格走势。 关于个别证券和证券类别的风险度量通常会在它们之间的相互关系中，并参考更广泛的经济指标。
例如，现代投资组合理论中的大部分都涉及制定策略，通过选择混合投资来降低投资组合中总价格波动的幅度，这些投资的单个价格往往不相关，或者更好的是负相关（即，它们的价格倾向于朝相反的方向移动，一个在另一个向下时反转，反之亦然）。
它有财务顾问 ，理财经理和理财规划师的申请。
历史的预测力量
投资招股说明书的标准法律样板提醒说，“过去的表现并不能保证未来的结果”。 同样地，在某个历史时期测量的相关性和统计关系也只能提供未来对同一证券或证券类别可能持有的未来的不完美迹象。 推断历史趋势和关系到未来应该非常谨慎。
反方风险
交易对手风险是交易的另一方（例如金融服务行业的另一家公司）将无法按时履行其义务的风险。 这些义务的例子包括交付证券或现金结算交易和按计划偿还短期贷款。
交易对手风险的评估通常基于对评级机构提供的公司财务实力的分析。 然而，正如2008年末的金融危机所表明的那样，评级机构使用的方法存在严重缺陷（如消费者FICO评分），并且存在严重错误。 此外，在普遍的金融恐慌中，事件可能会非常迅速地失控，小规模的交易对手失败可能会迅速积累，大型企业被认为拥有充足的财务缓冲资金，从而导致资不抵债。
雷曼兄弟， 美林和瓦乔维亚是2008年危机的伤亡者; 第一次倒闭，其他人被强大的公司收购。
评估交易对手风险的很大一部分问题是评级机构进行的分析不够动态。 它们通常只是相对缓慢地适应新的现实。 此外，一旦以前被认为合理的交易对手突然涌入破产，即使不是不可能，也很难将在过去有利的情况下已经达成的义务和交易展开。
精算师的角色
精算师与代表人寿保险公司分析死亡率表格息息相关， 在制定有关年金政策和支出计划的保费上扮演着重要角色。
精算科学通常被称为是将高级统计技术应用于大量数据集 ，而这些数据集本身具有高度的测量精度。
此外，人寿保险精算师所做的风险评估是基于与金融体系和金融市场走势几乎完全不相关的数据。 相比之下，衡量交易对手风险，投资证券的未来行为和具体业务举措的前景并不适合进行精确的科学分析。 因此，风险管理人员（以及为他们提供量化支持的管理科学专业人员）可能永远无法开发具有任何接近人寿保险精算估计的信心程度的预测模型。