什么财务顾问职业是关于
尽管自20世纪90年代初以来，“金融顾问”这个术语一直在普遍使用，但这并非没有争议。
许多评论家仍然认为，这意味着要遵守严格的信托标准，该标准要求以客户的最佳利益为出发点，而不是传统上约束经纪人的不太严格的适宜性标准。 例如， 美林是最后一个采用该术语的主要公司之一，完全是由于其法律与合规部门的担忧，当时该部门非常保守。
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更详细的工作
对于那些寻求介绍水平之外的信息的人来说，本指南网站还包含了其他一些文章，更详细地探讨了财务顾问的职业和相关问题。 这些文章分为以下几类：
- 财务顾问职业发展
- 财务顾问的实践发展
- 财务顾问的客户服务问题
- 投资产品
- 投资策略
- 行为金融学
- 小企业客户的想法
传统上，金融顾问的职责是代表客户购买和出售证券（如股票和债券）。 上述标题的变化应该反映出这样一个事实：财务顾问并不是主要侧重于促进交易，而应该更像投资顾问和理财规划师 ，他们全面了解客户的财务需求和目标。
标题中的其他变体（如财富管理顾问）也被使用，有时表示具有额外培训，认证和/或经验的财务顾问。
专业化
一些财务顾问专注于为个人或零售客户提供服务，其他人专注于商业或机构客户 。 一些证券公司更喜欢财务顾问专注于这种方式，其他人则将其留给个人顾问来选择他们喜欢的任何组合。 需要专业咨询和服务（如营运资金管理或商业贷款）的商业客户可能会选择具有这些领域详细知识的财务顾问。
义务和责任
财务顾问就投资机会向客户提供咨询服务，与客户的需求，目标和风险容忍度相一致。 这项工作需要及时了解金融市场，不断监控客户投资组合中的具体投资，以及新的投资策略和投资工具。 财务顾问必须对不确定性和极端时间压力下的决策充满信心，拥有出色的人员和沟通技巧，并懂得如何处理失败和不满意的客户。
成功很大程度上取决于销售能力，无论是收购新客户还是向现有客户投资投资理念。 为金融顾问服务的客户，合规性和实践管理是紧密交织在一起的问题。
如果财务顾问得到一位或多位销售助理的支持，财务顾问可以大大提高他们的生产力和服务大型企业的能力。 但是，在许多金融服务公司中，财务顾问必须全额或部分地用自己的报酬（参见下文）为其销售助理的薪酬提供资金。
典型时间表
劳工统计局（BLS）报告称，24％的人每周工作超过50小时。 但是，实际承诺时间可能会更长（每周60-80小时或更长时间），无论对于那些从事该领域工作的人员，以及致力于提供优质服务和发展业务的成熟财务顾问。
什么是喜欢
财务顾问拥有高度的专业自主权，更像是独立企业家而不是企业员工。 绩效和回报之间有着密切的联系，实际上蕴含着无限的收益潜力。 做好自己的工作，并对客户的生活产生明显的积极影响。
什么是不喜欢
财务顾问处理不断的雪崩信息，在不确定情况下做出快速决策的压力，如果错误，对客户来说代价高昂，不断出售并且每天为自己辩解，对于一些人来说可能是压倒性的。
赔偿金
截至2012年5月，年中值赔偿金约为67,520美元，其中90％的收入在32,280至187,200美元之间。 财务顾问薪酬通常是基于佣金的。 也就是说，财务顾问可以分享其客户为公司创造的收入。 其他指标，如与财务顾问公司存入的客户金融资产的总值，也可能成为补偿。 顶级财务顾问可以赚取超过1,000,000美元。
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