名称已更改，但职责大致相同
该职位也被称为客户经理，注册代表和财务顾问。
细节，责任和专业化
在金融服务公司常见金融顾问的日子里，他们的工作职责与今天的工作职责相似。 所有真正改变的是标题。
财务顾问就投资机会向客户提供咨询服务，这需要随时保持市场波动。 他们必须是优秀的销售人员，销售自己，他们的公司和他们的投资理念。
一些财务顾问只服务于个人，而其他财务顾问仅服务于零售连锁店或机构等企业。
补偿包
薪酬通常由佣金支付，但一些财务顾问也可以赚取工资，并通过奖金计划和利润分享额外获得补偿。
总的来说，对于那些刚刚起步，并且尚未建立重要客户群的员工来说，每年的薪酬可能只有36,000美元，而对于经验丰富的顾问而言，每年可以提高170,000美元。
与大多数行业一样，薪酬往往随着公司的规模和稳定性而增加，所有公司的平均薪酬约为57,000美元左右。
这项工作需要奉献精神和重要的时间承诺。 大多数财务顾问每周工作超过50小时，每周工作80小时并不少见。
一点历史
大多数领先的证券经纪公司已经推出了今天在20世纪80年代将被称为该品牌的重塑品牌。 他们试图提升自己的形象，而“金融顾问”这个称号在很多公司都是很受欢迎的选择。
我们的目标是用一位训练有素的金融专业人士替换交易驱动销售人员的旧形象，为客户提供宝贵的投资建议和咨询。
“财务顾问”在20世纪90年代初开始越来越流行，作为又一次品牌重塑。 许多公司认为，这个称号传达了他们比“财务顾问”更希望投射的形象。 鉴于咨询角色是“顾问”形象的关键部分，这似乎是一个显而易见的演变。
美林证券即将上市
有趣的是， 零售证券经纪行业的领导者美林证券是进行这一改变的最后一家主要公司。 在那些日子里，它的合规部门非常强大，非常谨慎。
美林证券担心，使用“财务顾问”这一称号可能会产生严重的法律和监管后果，意味着该头衔的持有人将受到更严格的信托标准的约束。
传统上宽松的适宜性标准指导经纪人，客户经理和注册代表的行为。
事实上，“华尔街日报”，“巴伦周刊”和“福布斯”等各种商业和金融出版物定期发表社论称，财务顾问头衔具有这样的含义。 媒体呼吁将信托标准强加给其持有者。
事实证明，美林的担忧证明是毫无根据的，最终将其财务顾问更名为财务顾问。
作为额外混乱的来源，特许财务顾问（ChFC）指定是财务规划人员的凭证。