“零售”的定义
“零售”在这里是一个误导性的术语。 它让人想起妈妈和流行商店，以及大型连锁杂货店 - 这意味着出售一些东西。 但从投资角度而言，母公司和大型商店都不是零售客户。 妈妈和流行的业务将是因为零售客户通常包括个人，家庭和小企业，但大型连锁杂货店最有可能是一个机构。
“机构”一词属于大客户。 认为银行，为其他人维护投资组合的基金，如养老基金，保险公司和 - 如果它属于全国连锁零售业的一部分，并且为其员工提供投资机会和退休计划条款，那么是的。
零售客户可以是一个非常有钱的人，也可以是一个成功的小企业。 零售客户的金融资产可能会扩大到数千万，所以这些小额贷款并不意味着便宜。
机构客户
金融服务公司的大多数财务顾问只有零售客户。 机构客户通常通过单独的机构销售团队提供服务。 同样，某些业务和工作职能部门通常根据其对零售客户的定位在零售部门进行组织。
除财务顾问之外，某些其他工作类别还包括理财规划师 。
但也许最重要的区别是每个交易的交易量以及他们所做的投资类型。 考虑一下销售整个人寿保险的保险公司，这种保险公司会随着时间的推移累积现金价值。 这是如何发生的？ 您的部分保费投入。 然后，您可以通过免税借贷这种增长。
该保险公司有道德和专业责任，将这些保费妥善而安全地投入。 如果它经常承担高风险投资并且其保单持有者一直在亏钱，那么它很快就会倒闭。
同样，投资的微小回报也会产生一些不愉快的客户。 机构客户往往被他们自己的服务绑定到客户身上。 与爸爸在街上经营他们非常有利可图的杂货店对比。 除了他们自己，他们没有人可以讨好。
零售客户倾向于买入一批或100股。 他们并不是隔壁的家伙，他本月可以额外获得500美元的现金，尽管零售客户有时购买的股票少于100股，在少数情况下甚至只有1股。
机构客户倾向于一次购买和出售数千股。 显然，他们作为财务顾问的需求有很大不同。