联络点
在华尔街证券公司，非金融机构客户的主要关系经理很可能是高级投资银行家，尤其是在证券承销或并购方面具有专业知识的银行家。
或者，如果客户使用证券公司主要执行交易，机构销售人员或客户经理可以管理关系。 在一家商业银行中，如果客户利用该银行的贷款，该关系经理必定是高级贷款官 。
非金融机构客户与证券公司或商业银行交易的主要代表可能是公司财务部门的经理。 在与处理员工养老金和401（k）账户的投资管理公司的关系中， 人力资源部门的经理很可能成为公司的代表。
小型企业客户
小企业，特别是那些没有公开交易债务或股权的小企业，通常被视为零售客户 。 他们的账户通常由证券公司的财务顾问或商业银行的小型商业贷款官员提供服务。
金融服务行业客户
与金融服务行业的公司进行大量交易，即使是在大型综合性多元化公司中也是如此。 尤其是，作为做市商的证券公司必定会有大量的日常交易，管理他们各自的证券库存，并填补他们目前不具备的证券的客户订单。
此外，证券承销经常要求组织多家公司之间的临时合作伙伴（称为辛迪加）来传播承保风险，并为现在提供的证券寻找买家。 证券发行规模越大，承销和销售集团必然会越大。
非常富有的个人
可以通过机构销售渠道，而不是通过为零售客户提供服务的财务顾问渠道来服务非常高净值的个人（例如，资产超过1亿美元的个人）。 如果这些人除了有问题的公司以外拥有自己的财务顾问 （或家庭办公室），而是严格使用该公司来严格执行交易并获得投资产品，情况尤其如此。
机构业务线
请注意，金融服务行业内的某些部门和业务部门通常被界定为机构性质。 基于客户的性质， 投资银行就是一个例子。
证券交易是另一个例子。 尽管此功能为零售和机构客户提供服务，但交易量的优势往往是代表机构。
此外，交易功能往往与投资银行功能密切相关，后者创造的证券随后将在二级市场上交易。
尽管由内部证券研究部门开发的报告和分析倾向于针对零售金融顾问和零售客户，但这些集团可能将在一家多元化公司的机构中进行组织。