- 为退休储蓄
- 节省大学
- 节省购买家用或汽车
- 预算
- 支出控制
- 借款
- 投资
许多规划人员独立工作或在小公司工作，虽然大型金融服务公司要么将财务规划师添加到其员工中，要么坚持要求他们的财务顾问 （或财务顾问 ）也成为财务规划师。
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教育
学士学位是理财规划师预期的最低教育程度。 尽管不是必需的，但在财务，会计和/或经济学方面的课程是有帮助的。 强大的量化和解决问题的能力是必不可少的，但沟通和销售技巧也是如此。 工商管理硕士可能会让你成为一个特别理想的求职者，这取决于公司。
证明
作为理财师的法律要求因州而异。 即使在法律未规定的司法辖区，通过考试成为注册财务策划师（CFP）也是非常明智的。 CFP称号可以提高您的信誉和市场性，对潜在的雇主和客户都是如此。
义务和责任
财务策划师帮助客户创建个人预算，控制支出，设定储蓄目标并实施积累财富的策略。
他或她可能会与财务顾问 ，投资经理和/或共同基金公司有工作关系，利用这些专家来实际投资其客户的资金。 这项工作要求保持关于金融产品发展，税收法律和个人财务管理战略的最新情况，特别是在退休计划和房产方面。
成功还需要销售能力，无论是收购新客户还是开发新想法以改善现有客户的财务状况。
典型时间表
时间承诺是高度可变的，取决于您所处的实践类型，您的客户负载以及您为获得新客户付出的努力。 因此，它可以从每周40小时以下的部分时间努力到远远超过40小时的时间。 为了适应客户的日程安排，财务策划人员通常必须在晚上和周末提供会议和电话咨询服务。
什么是喜欢
根据公司的情况，理财规划师可能享有高度的专业自主权。 这项工作应该吸引那些喜欢教学的人，因为你的许多客户在经济上不会很成熟，并且需要在个人理财基础上进行教育。 这项工作还提供了一个以切实方式改善客户生活的机会。
什么是不喜欢
在财务上不成熟的客户往往需要很多财务规划师的手持，可能会有不切实际的期望，并可能责怪规划师自己没有遵循建议。
规划人员可能会面临利益冲突。 例如，聘请证券经纪公司的理财规划师可能会被迫推荐某些投资产品，这些投资产品可能并不完全适合其客户。 同样，为小企业工作的规划者也有类似的冲突，这些小企业将业务指导给某些财务顾问，资金经理或共同基金。
工资范围
根据“普林斯顿评论”编辑的数据，财务规划师的平均薪水可能超过10万美元，而且有10至15年的经验。 但是，起薪可能低至20,000美元。 如上所述，许多理财规划师都是自营职业或在小型独立的业务团队中工作。 在这些情况下，规划师的收入可能比大公司雇佣的收入更多，具体取决于不断变化的业务条件。