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教育
预计学士学位。 尽管不是必需的，但在财务，会计和/或经济学方面的课程是有帮助的。 强大的量化和分析能力至关重要。 MBA可以让你在招聘过程中取得成功，具体取决于公司。
证明
许可证很复杂。 每个州都有其许可要求，这些要求因保险销售代理将处理的保险类型而异。 该行业一直迫切要求统一的国家许可标准，以简化认证过程。 也处理证券产品的保险代理人需要FINRA认证，通过6系列或7系列考试。 担任理财规划师的人可能需要认证理财规划师（CFP）指定。
义务和责任
保险代理商建议客户使用保险产品来防范风险。
即使代理人没有明确参与财务规划副业，这项工作也有大量固有的财务规划工作。 因此，虽然成功高度依赖于销售能力，但强大的分析能力也至关重要。
典型时间表
时间承诺是可变的，取决于具体的保险代理人位置和个人的超越欲望。
每周40-60小时是典型的范围。 与其他销售领域一样，初始阶段往往需要投入更多时间来推行自己的实践。
什么是喜欢
保险代理人往往拥有高度的专业自主权。 那些主要由佣金支付的人在绩效和回报之间有着密切的关系，并且有巨大的收入潜力。 这份工作为您的客户的生活提供了一个清晰，积极的影响。
什么是不喜欢
保险代理人必须平衡可能的利益冲突，因为补偿是以销售额为基础的，而不考虑销售的产品对客户的情况有多适当。 保险公司普遍受到高度尊重，因此可能会出现不信任的障碍，而这些障碍可能会导致支付索赔纠纷。
工资范围
根据劳动统计局的数据，截至2012年5月，中位数年薪为48,150美元，其中90％的收入在26,120美元至116,940美元之间。 薪酬计划因雇主而异，但佣金支付是典型的。
根据人寿保险行业研究公司Limra的一项研究（据华尔街日报 3/19/10的文章“困难时期的热门工作：人寿保险代理人”报道）; 人寿保险代理人通常必须花费至少5年时间，才有可能每年赚取10万美元以上的收入。
同一份报告给出了一家单一公司第二年的下属经纪人年度收入分配情况：
- 低于15,000美元：28％
- 15,000至34,999美元：42％
- 35,000美元至49,999美元：13％
- 50,000美元至74,999美元：9％
- 75,000美元至99,999美元：4％
- 100,000美元至124,999美元：2％
- 125,000美元及以上：2％
健康保险销售代理赔偿
健康保险公司将独立代理商的佣金从佣金模式（其中4-6％的保费，第一年可能高达30％是常态）转移到每个保单持有者的固定费用（每人15美元是典型的）。 2010年联邦医疗保健法案加速了这一转变，该法案要求医疗保险公司降低管理成本（包括销售佣金）和利润到保费收入的比例。 个人和小组计划的强制性比率为20％或更低，大组计划的强制性比率为15％或更低。
作为回应，行业观察人士预测，独立代理商将开始直接向客户收取计划和保险公司甄选意见。 资料来源：“健康检修点击销售委员会” ，华尔街日报 ，2010年5月18日。