心理学在财务方面的一些代表性问题和应用，并提供有关这些主题的深入文章的链接。 如果存在一个潜在的主题，那么理解客户态度可以通过至少一些心理学知识来大大提高。
制作信息，标语和产品名称
营销和广告的一个关键方面是制作与客户和公众共鸣的信息。 本书详细介绍了这方面的内容。 对于公共关系职能的人来说，了解投资者，客户和公众心理可能会非常有帮助。 同时，流畅性的概念经常用于开发复杂产品的易读缩写词。
影响行为
尤其对于营销和产品管理职位的专业人士来说，用于影响客户或客户行为的常用方法包括锚定和推动。 这些概念也有应用于开发影响客户行为的消息和产品名称。
代间隙
许多财务顾问和理财规划师都是从20多岁到30多岁的年轻人开始的，他们服务于或者至少试图吸引更多的老客户。 同时，许多客户不愿意依赖年轻人提供重要建议。 这个问题并不是金融服务所特有的。
医生，牙医和律师面临与年轻从业者相同的问题。
人们可以从中学到同样宝贵的经验教训，所有这些领域的年轻人都必须对这个问题非常敏感。 特别努力建立信誉，赢得老客户和前景的信心。 关注与老客户和潜在客户建立个人关系和信任，关注纯技术细节。 要特别注意外观，着装，风格，语调等。
人群心理学
证券市场反映出公众情绪极度波动，从旺盛到绝望。 许多金融服务公司本身都是狂躁/抑郁，在市场上肆意招聘并在经济低迷时无情地解雇。 应对这种非理性行为对市场营销和市场研究专业人员非常重要。 经典书“随机漫步华尔街”从历史和经济角度讨论投资者情绪。 此外，许多经典的金融欺诈在不同程度上利用了人群心理。
从过去学习
人们倾向于用良好的记忆来阻止不好的记忆，比如记住收益而忘记损失。 因此，繁荣和萧条的循环可能是人类心灵如何工作的必然结果。
此外，处于压力下的人（如交易员等金融专业人士）往往会损害长期记忆，忘记以前的市场灾难和重复破坏性行为。
风险规避
了解客户对风险的态度对于许多金融专业人士非常重要。 此外，由于风险厌恶往往受到以往经验的影响，尤其是青年时期的国家和世界状况，因此欣赏客户的背景和参照系可能是有效服务客户的关键。 例如，在经济衰退或萧条时期长大的人往往倾向于过度冒险。 与此同时，在繁荣时期和富裕家庭长大的人可能会出现相反的倾向，称为远视。 这是对未来奖励和回报的高估，是极端乐观的表现。
职业生涯管理心理学
同时，掌握心理学的基本概念对于个人职业生涯管理可能非常有用。 例如，在我们讨论实现财务独立的重要性时，描述如何实现和宣传它可以帮助您提高专业水平。
又如，理解权力的心理 对于不受正常行为规则约束的人有效地处理这些问题至关重要。 其中一些代表华尔街真正的精神病患者。 甚至还有一些被称为组织精神分析的东西，其中精神病学家和心理分析师发现功能失调的群体行为并提出补救措施。
压力下的决定
在压力下，人们往往变得更直观，分析也更少。 尤其是，金融顾问和证券交易者经常必须在不确定的情况下做出快速决策，并且要花巨资。 没有经验的员工往往没有良好的直觉。 有经验的员工可能在市场和经济条件下形成了不直观反映当前环境的直觉。
观点和自我意识
能够从另一个人的角度看待世界是塑造个人债券和建立影响力的关键技能。 不幸的是，许多批评者发现，我们现在的教育体系一直贯穿研究生院，孕育着以自我为中心和自我重要的态度。
同时，不愉快的行为和人际冲突常常是由于某些人缺乏自我意识而造成的。 有时仅仅告诉这些人他们不愉快就足够了。 在这种情况下，您可能会试图举出不正确行为的具体例子。 为了规范自己的行为，承担他人观点的能力是一个关键的属性。
满意
高成就者往往是由于对他们的环境或个人缺陷的不满而导致的，往往希望证明反对者或批评者是错误的。 另一方面，过于满足和快乐的人往往缺乏实现的动力。
姿势
身体姿势不仅可以影响他人对你的反应，还可以影响你的感受和行为。 特别是，保持一种膨胀的姿势（站立或坐直，手臂向外张开，双腿张开等）不仅增加了你被视为领导者的机会，而且你将作为一个整体行事。