帮助人们管理他们的钱
财务顾问可提供投资，税务和保险建议。 他或她还花了很多时间发展客户群。
关于财务顾问的简要资料
- 2016年，财务顾问的年薪中位数为90,530美元。
- 2014年有超过249,00人从事该职业。
- 金融业雇用了他们中的大部分。
- 工作通常是全职的。
- 20％的财务顾问是自营职业者。
- 美国劳工统计局（BLS）预测其就业前景将比2024年所有职业的平均工作速度快得多，因此将其指定为“明朗展望”职业。
财务顾问生活中的一天
这些典型的工作职责来自Indeed.com上的财务顾问职位的在线广告：
- “根据目标，资源，时间范围，风险状况和偏好，推荐适合潜在客户和客户的投资产品和服务”
- “执行和谈判跟进贯彻车辆，包括保险，投资，税务规划，债务管理，遗产规划和其他引用给客户的任务”
- “决定如何通过选择你的客户和你想追求的市场来建立你的实践”
- “通过电话，邮件，转介等积极招揽顾客”
- “按照合规和管理制定的预设准则维护适当的文件”
- “遵守所有行业规章制度”
如何成为财务顾问
要担任财务顾问，您至少需要获得学士学位 。 为此职业提供良好准备的专业包括金融， 经济或会计。 获得MBA（ 工商管理硕士 ）或金融硕士学位可以帮助您最终晋升到管理职位。
如果您的工作包括销售股票，债券和保险等金融产品，您将需要许可证才能这样做。 请参阅北美证券管理员协会（NASAA）网站上的证券法律和规定目录以获取许可信息。 管理其客户投资的财务顾问必须根据其所在公司的规模向国家或美国证券交易委员会（SEC）注册。
许多在这个领域工作的人都获得了认证理财规划师标准委员会（CFP理事会）的认证理财规划师证书。 要做到这一点，他们必须先获得学士学位并获得三年财务规划经验后才能通过考试。
你需要什么软技能？
除了学位和执照之外，您还需要某些软技能 ，通过正式培训不能学习的个人特征，才能在此职业中取得成功。 这里是最重要的：
- 积极倾听 ：您必须能够倾听并理解客户的财务目标。
- 批判性思考 ：要弄清楚如何帮助客户实现他们的目标，您需要评估所有可用的数据。
- 阅读理解：理解描述各种金融工具的文档是必要的。
- 口头交流 ：您必须能够清楚解释您可以向潜在客户提供的金融服务。
- 服务导向：帮助人们规划未来的愿望很重要。
雇主可以期待什么？
除了技能和经验之外，雇主在雇佣工人时还会寻找什么样的品质？
以下是来自Indeed.com上实际公布的一些要求：
- “组织良好，能够有效地管理时间，同时管理多个优先事项”
- “影响人的能力”
- “拥有专业精神 ，诚实和强烈的职业道德”
- “已经展示了在2到3个电话中要求预约，获得机会和关闭业务的能力”
- “独立工作并作为团队的一部分”
- “熟练的计算机技能，尤其是Microsoft Office应用程序”
这个职业适合你吗？
决定成为一名财务顾问的因素之一是您的兴趣 ， 性格类型和与工作相关的价值观 。 这个职业适合具有以下特征的个人：
兴趣 （ 荷兰代码 ）：ECS（进取型，传统型和社交型）
人格类型 （ 迈尔斯布里格斯人格类型指标[MBTI ]）： ENTJ ， INTJ ， ENTP ，INTP或ESTP
工作相关的价值观 ：独立，成就，认可
有相关活动和任务的职业
| 描述 | 平均年薪（2016） | 最低要求的教育 | |
|---|---|---|---|
| 贷款官员 | 帮助人们和企业从银行和其他贷款机构获得贷款 | $ 63,650 | 学士学位 |
| 信贷顾问 | 给个人和组织提供有关获取和管理债务的建议 | $ 44,380 | 学士学位 |
| 审计 | 检查组织的财务记录是否存在管理不善的迹象 | $ 68,150 | 学士学位 |
| 筹款 | 帮助组织筹划活动和筹款活动 | $ 54,130 | 没有具体的教育要求，但一些雇主更喜欢学士学位 |
资料来源：
劳动统计局，美国劳工部， 职业展望手册 ，2016-17（2017年9月24日访问）。
就业和培训管理局，美国劳工部O * NET在线 （2017年9月24日访问）。