在线经纪人数据库
BrokerCheck是一项FINRA服务，允许投资者查看经纪商 （很多但不是全部，现在称为财务顾问 ）和经纪公司的背景。 它还包含以前注册经纪人的信息; 这些人中的许多人可能仍然在证券或投资领域工作，因此有关他们的信息可能对投资者有用。 该服务是免费的，数据搜索可能通过网站进行。
关于经纪商的报告
对于在过去10年内注册过FINRA的经纪商，包括当前不活跃的经纪商，BrokerCheck报告包含：
- 经纪人摘要数据及其凭据
- 他或她目前的注册，执照和行业考试列表已通过
- 注册和就业记录：在过去10年中，所有已注册过FINRA注册的证券公司，以及所有其他工作（包括证券行业内外），兵役，失业和全职教育
- 在经纪人的记录中披露客户纠纷，纪律事件和财务事项，无论经纪人是否确实发生过错
- 经纪人最近提交的评论，如果有的话
请注意，并非经纪人记录中的所有行为和指控实际上都表明不当行为。
如果经纪商在十多年前停止向FINRA注册，典型的BrokerCheck报告的唯一区别就在于涉及披露的部分。
它包括针对经纪人的某些刑事，监管，民事司法或客户投诉行为。 如果经纪人是：报告中包含事件：
- 受到最后的管制行动
- 被定罪（或被判有罪或没有竞争）某些罪行
- 根据涉及与投资有关的活动的民事禁令发布
- 民事法庭认定其违反投资相关法律法规
- 被指名为答辩人或被告人的仲裁诉讼或民事诉讼声称他或她违反了销售惯例，并对他或她作出了裁决或民事判决
FINRA列出了由证券监管机构，个体经纪商和任何相关公司报告的每个事件。
经纪公司报告
典型的BrokerCheck经纪公司报告包括：
- 公司概况及其背景
- 公司成立的时间和地点
- 控制股份或影响公司运营的人员和组织
- 兼并，收购或名称变更的历史
- 该公司的有效许可和注册，其开展的业务类型以及与其运营有关的其他细节
- 披露公司记录中的任何仲裁裁决，纪律事件和财务事宜
请注意，可能包含未决或未解决的操作，并且任何此类操作的存在并不一定表示存在错误行为。
信息来源
BrokerCheck中的信息来自中央注册库（CRD），该注册库编制经纪公司和经纪人提交的注册和许可证。
监管机构还向CRD提供有关涉及经纪商和经纪公司的纪律处分的信息。
信息货币
注册经纪商和经纪公司通常必须在他/她/它了解事件后的30天内向CRD提交更新。 BrokerCheck立即反映新的或修改后的CRD数据。 对于不再向FINRA注册的公司或对于不再在FINRA注册的经纪商而言，信息通常不会更新。
BrokerCheck不包括哪些内容
例子是：
- 判决和留置权最初报告为待决，后来得到满足
- 10多年前提交的破产程序。
- 社会安全号码
- 住宅历史信息
- 物理描述信息
一般来说，BrokerCheck不包含任何从未流入CRD的数据，也不包括曾经这样做但不再包含的信息。
FINRA致力于保护客户机密信息，排除攻击性或诽谤性言论，并禁止引发重大身份盗窃或隐私问题的信息。
新的披露建议
2012年，FINRA一直在考虑增加BrokerCheck的披露，例如：
- 有关经纪人终止的理由和评论
- 学历
- 其他专业名称，例如CFA或CFP
- 关于投资者对经纪人投诉的更多细节
与此同时，来自投资者倡导者的呼吁将包括系列7等考试中获得的分数纳入FINRA，并且在经纪商中非常不受欢迎。 “华尔街日报”引用的专家（“保持分数：投资者倡导推动更多经纪人披露，包括考试成绩，”2012年5月29日）质疑报告测试分数的效用，因为它们显示与未来投资表现无关或服务质量， 客户满意度的主要驱动因素。