金融服务的销售职业
当涉及投资，退休和子女教育时，人们希望与专业顾问合作，而不是销售人员，他们可能因出售特定投资，共同基金或股票而获得补偿。
当投资向南时，顾问能够更容易地平息投资者的神经，而不是销售专业人员完成相同的任务。
无论标题如何，每位成功的财务顾问都明白，他们有责任了解市场趋势，以及如何有效地向客户“出售”服务和投资工具。 金融领域的人员不接受他们是销售专业人员，他们通常以分析师或不同的职业领域结束。
认证
为了出售金融证券，财务顾问必须获得许可。 最常见的认证是系列6,7和63.这些认证允许顾问出售共同基金，年金，债券，退休工具和个股。 许多顾问也持有保险证书，如生命，事故和健康。
高级认证
作为6,7和63系列考试的挑战，它们通常被认为是金融服务行业的入门级认证。
对于那些致力于作为财务策划师或顾问长期成功的人来说，持续学习和认证实际上是强制性的。
许多财务顾问获得他们的CFA和CFP认证。 CFA代表Certified Financial Analyst，CFP代表Certified Financial Planner。 两者都是高度认可的认证，通常在金融服务生涯几年之前通常不会获得。
除了这些认证之外，业内的一些人还在研究并获得ChFC或特许财务顾问。 据金融服务专家唐娜罗杰斯说：
特许财务顾问必须在金融服务行业至少有3年的工作经验。 ChFC®准备专业人员来管理个人，家庭和小型企业的需求。 根据美国大学，ChFC的收入比同龄人多51％。
单凭收入增长可能会激励许多人获得此认证，并增加了来自同行和客户的尊重。
挑战和奖励
实际上，美国的所有主要街道都至少有1个金融服务办公室，有一个顾问或一个顾问团队，积极寻找新客户并保留现有客户。 大多数银行都像大多数保险机构一样提供金融服务。 添加到此列表中的互联网公司提供的金融服务的可用性，你很快就会明白，金融服务行业是非常有竞争力的。
另一个主要挑战是每个财务规划师都必须遵守的政府合规授权和法规。
违反法律，您的许可证被暂停或撤销。
对于那些可以克服竞争对手，致力于获得必要的和可选的认证，以及谁完整地进行他们所有的业务，奖励是令人难以置信的。 顶级财务规划师每年可以赚取数十万美元，以及奖励，休假和一系列奖励 。
职业生涯无疑是最难取得成功的人之一，这也是几年后最放弃的原因。 真正的奖励给予那些在职2年或更长时间并愿意长时间工作并面临瘦个月的人，直到他们开始获得好处。