财务顾问职位描述
财务顾问做什么？ 财务顾问帮助客户制定可行的计划，管理个人和家庭情况下的财务状况。
新客户
财务顾问花费了相当多的时间和精力，特别是在他们职业生涯的早期阶段，通过勘探新客户填写客户名单。
他们与潜在客户见面并试图说服他们以客户身份登录。 他们聘请已建立的客户并采访他们评估他们的风险承受能力和财务目标。
投资建议
财务顾问推荐了诸如股票，债券，共同基金和房地产等投资组合，帮助客户实现他们的大学储蓄，退休和财富建设目标。 他们建议根据客户及其生命周期的风险承受度来分配资产。
财务顾问工作的地方
财务顾问经常为大型金融服务公司工作，尽管他们可能会在这些公司的小型当地办事处驻扎。 许多财务顾问经营自己的业务，并独立工作或与少数合作伙伴合作。
教育，培训和认证
财务顾问需要获得学士学位才能获得职位资格。 顾问受益于经济学，数学，金融，投资，会计和税务方面的课程。
大多数金融服务公司都有培训计划，为毕业生和职业转换者提供基本的知识和技能。 金融可以通过获得像注册财务策划师指定（CFP）这样的财务计划认证来增强他们对客户的信誉。
财务顾问薪金
根据劳动统计局的数据，财务顾问在2016年的平均收入为90,530美元。
前10％的财务顾问赚取至少208,000美元，而最后10％赚取不到41,160美元。 为投资公司工作的财务顾问的收入高于平均薪酬，为社区银行和信用社工作的顾问往往收入低于平均薪水。
基于绩效的薪酬和奖金
受金融服务公司雇用的顾问经常会收到奖金，而这些数字并不包括这些报酬。 就销售产品的费用，管理的资产和/或生成的财务计划数量而言，薪酬直接与生产力挂钩。
由于薪酬和工作保障很大程度上取决于业绩，对于无法应对构建可行的客户名单挑战的新顾问而言，薪酬和工作保障率很高。
财务顾问/规划师技能
以下是财务规划师和顾问在简历，求职信，求职申请和面试时所需的技能列表。 所需的技能将根据您所申请的工作而有所不同，因此还请查看按职位和技能类型列出的技能列表 。
A - C
- 会计
- 准确性
- 积极倾听
- 指导
- 分析
- 分析
- 股市趋势分析
- 评估风险容忍度
- 平衡风险与回报
- 预算
- 建立关系
- 客户会议
- 客户服务
- 冷调用
- 合作
- 通讯
- 合规
- 合规标准
- 咨询
- 应对挫折
- 辅导服务
- 创建投资组合
- 批判性思维
- 客户服务
D - 我
- 细节方向
- 创业
- 遗产规划
- 评估客户需求
- 解释
- 设备与计算机软件
- 填写表格和应用程序
- 财务分析
- 财务规划认证
- 财务规划工具
- 融资学院
- 灵活性
- 行业规则和条例
- 行业标准
- 影响
- 指示
- 廉正
- 人际
- 解读研究报告
- 投资
- 面试
M - P
- 管理投资组合
- 营销
- 数学的
- Microsoft Excel
- 微软办公软件
- 动机
- 联网
- 持续学习
- 组织
- 绩效管理
- 坚持
- 有说服力
- 放置交易
- 幻灯片
- 介绍
- 解决问题
- 提升
- 寻找客户
R - W
- 推荐
- 招聘
- 研究
- 弹性
- 退休计划
- 销售
- 自导
- 简化复杂的概念
- 社交媒体市场营销
- 策略计划
- 战略思维
- 压力管理
- 监督
- 税收筹划
- 时间管理
- 训练
- 言语交流
- 财富管理
- 独立工作
- 书面沟通
- 写作
就业展望
根据劳动统计局的统计，个人理财顾问的就业人数预计从2016年到2026年将增长15％，远高于所有职业的平均水平。
影响增长的因素包括需要帮助进行财务规划的退休人员老龄化以及自我管理退休资源取代公司控制养老金的趋势。 扩大使用自动化计划资源可能会限制财务顾问机会的增长。
小知识：财务顾问（ 职业展望手册 ）
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