对于财务顾问
潜在的混淆源于这样一个事实，即标题财务顾问可以适用于根据适用标准运营的投资经纪人和按受信标准运营的注册投资顾问。 虽然佣金为基础的客户关系是前者长期建立的规范，但后者传统上仅以收费为基础。
财务顾问的薪酬可能因所售证券的类型而异，通常他或她保留的百分比随着该年度总收入（或生产信贷）增加而增加。 它通常被称为财务顾问的支付率。 该公司的支付率矩阵通常被称为支付网格 。
客户的优势：
在购买和持有投资策略之后，基于财务顾问支付佣金通常是长期投资者的最佳选择，而不是频繁交易和快速投资组合周转的策略。
如果客户在很大程度上是自我指导和精通财务的，而不需要财务顾问持续的关注和建议，那就更是如此。
财务顾问的优势：
对于积极进取且技术熟练的财务顾问而言 ，他们的客户对于涉及高交易量的投资策略感到满意，基于佣金的付款计划可以产生比替代方法高得多的补偿。
然而，客户交易者越活跃，客户账户中的存款金融资产越多，客户就越有可能要求（并接收）与公司收取的标准费率相比越来越低的佣金率。 只有最自信和积极的财务顾问通常会成功地抵制客户在这些情况下的折扣要求。
利益冲突：
如果财务顾问是基于佣金的，那么存在明显的利益冲突，因为薪酬与产生交易直接相关，而不是与投资绩效挂钩。 不择手段的财务顾问通过过度交易寻求最大化他们的基于佣金的报酬的做法被称为搅动。
搅乱对于所谓的全权委托账户来说是一种特殊的危险，在这种情况下，财务顾问有权自行决定进行交易，而不必首先获得客户的明确许可。 对于非全权委托账户，财务顾问必须获得客户对其提议的每笔交易的许可。 作为获得此类批准的手段，电话交谈就够了。
由于潜在的法律风险，最保守的证券经纪公司的合规部门倾向于严格限制客户开立全权委托账户的能力。
流行：
在注册投资顾问中，受托人为个人客户提供服务并且拥有至少2500万美元的客户资产 （这些顾问也必须注册为经纪人/经纪人），获得佣金的人的比例为：
- 2010年为22％
- 2009年为23％
- 2008年为24％
请注意，此处计算的一些投资顾问接受多个付款计划，这些计划因客户或客户帐户而异。 因此，在这项研究中，所有支付类型的百分比均超过100％。
这些数据来自新泽西威廉帕特森大学科萨科斯商学院助理教授兼财务规划项目总监Lukas Dean博士的一项研究。
本研究的调查结果在“如何支付您的财务顾问”一文中引用，“ 华尔街日报” ，2011年12月12日。